Проверьте документы до того, как их увидит банк
Вы открываете счёт в банке или EMI в ЕС, и у вас запросили происхождение средств? Загрузите пакет — мы покажем, чего в нём не хватает с точки зрения KYC-проверки и чем закрыть каждый пробел.
Отчёт за 48 часов. Срочно за 24 часа — €147.
Полный возврат, пока вы не загрузили документы.
Почему онбординг затягивается или заканчивается отказом
- Источник средств не подтверждён документамиБанку мало слов «накопления» или «продажа бизнеса» — нужна бумага на каждое крупное поступление.
- Цепочка денег прерываетсяДеньги прошли через несколько счетов и стран, а на одном из шагов нет выписки или договора.
- Не раскрыт конечный владелецДля компании банк должен видеть всех, кто владеет 25% и больше, и подтверждение этого.
- Связь с Россией без поясненийГражданство, источник средств или контрагенты из РФ требуют отдельного объяснения, в том числе из-за санкционного регламента ЕС 833/2014.
Как это работает
- Оплачиваете отчёт€49 или €147 за срочный, картой через Stripe.
- Загружаете документыПаспорт, выписки, договоры — всё, что собираетесь подать в банк. Файлы хранятся в ЕС.
- Получаете отчётЧерез 48 или 24 часа PDF на почту: что в порядке, чего не хватает, какой документ закроет каждый пробел.
Что проверяем
- Личность и адрес: актуальность и читаемость документов
- Источник средств (SoF) и источник состояния (SoW): есть ли документ на каждое крупное поступление
- Непрерывность цепочки средств от происхождения до счёта
- Структура владения и конечные бенефициары (UBO), если подаётесь от компании
- Санкционные риски: страны, контрагенты, ограничения для граждан РФ
Отчёт показывает пробелы, но не открывает счёт и не гарантирует решение банка. Решение всегда остаётся за банком.
С чем мы не работаем
Мы документируем реальную цепочку средств, а не конструируем маршрут. Если запрос связан с сокрытием происхождения денег или обходом санкций, мы откажемся от работы.
Цена и условия
- Стандарт
- €49, отчёт за 48 часов после загрузки документов
- Срочно
- €147, отчёт за 24 часа
- Возврат
- Полный, пока документы не загружены
- Хранение файлов
- На серверах в ЕС, удаляем через 7 дней после отчёта
Вопросы
Отчёт гарантирует открытие счёта?
Нет. Отчёт показывает, чего не хватает в пакете, до подачи. Решение принимает банк или EMI по своим правилам.
Кто видит мои документы?
Только специалист, который готовит отчёт. Файлы хранятся на серверах в ЕС и удаляются через 7 дней после отчёта. Подробнее — в политике конфиденциальности.
Чем это отличается от юриста?
Мы проверяем полноту пакета до подачи и показываем пробелы. Это быстрее и дешевле юридической консультации. Если пробелы серьёзные, отчёт поможет поставить юристу точные вопросы.
Что делать после отчёта?
Собрать недостающие документы самостоятельно по списку из отчёта. Если нужна помощь с подготовкой пакета, напишите нам после получения отчёта.
Мои документы на русском — это проблема?
Нет, мы их прочитаем. В отчёте отметим, какие документы банк, скорее всего, попросит перевести.